财务决策平台资金管理的心得体会范文
心得体会是指一种读书、实践后所写的感受性文字。语言类读书心得同数学札记相近；体会是指将学习的东西运用到实践中去，通过实践反思学习内容并记录下来的文字，近似于经验总结。下面是小编整理的财务决策平台资金管理的心得体会范文，欢迎大家借鉴与参考，希望对大家有所帮助。
财务决策平台资金管理的心得体会 篇1
成立省级资金管理中心，将资金管理从财务管理中分设，对全省行业各成员单位的资金进行集中、统一管理，既是适应现代企业管理模式的必然要求，也是强化内部控制的具体体现，更是确保资金安全、防微杜渐、防范未然的重要举措。资金管理中心这几年的顺利运行见证了四川烟草经营效益持续攀升的全过程。事实证明，资金集中管理模式是科学的、先进的。通过对行业资金的集中管理、统筹规划，提高了对行业资金的宏观调控能力，充分发挥了行业资金的规模效益，有效解决了行业资金的“两高”（即贷款高、存款高）问题，为防范资金运营风险、提高资金使用效率、降低资金管理成本等发挥了重要的作用。资金管理中心的作用具体体现在以下几个方面：
（一）防范资金安全风险方面
1、完善管理制度，建立管理长效机制。制度是企业管理的基石。加强管理，根本在于加强制度建设，筑牢制度上的“防火墙”，建立良好的管理长效机制。为了加大资金监管力度，规范资金管理行为，资金管理中心成立以来，相继制定了20多个涵盖行业资金集中管理、账户结算管理、账户余额管理、资金划拨管理、托收承付管理、基建专户管理、网银支付管理等各个方面的资金管理制度，使全省行业各成员单位资金管理工作做到有章可循、有法可依，规范了资金使用流程，避免了资金管理的随意性和盲目性，提高了资金管理工作的质量，为资金安全、高效运转保驾护航。
2、完善过程控制，加强内部制约制衡。资金管理中心始终按照iso9000质量管理工作目标和要求，结合资金管理工作实际情况，对涉及财务管理、资金管理的主要工作流程进行了系统深入地梳理，绘制了业务流程图，并标注了各个关键控制点（ccp），促进了资金管理过程控制标准化，工作开展程序化。财务管理部门和资金管理部门均能按照确定的业务流程，形成相互配合和监督制约的工作机制，使财务管理、资金管理等相互牵制，相互作用，通过内部制约制衡，加强资金安全风险防范。
3、加强账户管理，规范资金流通渠道。资金管理中心成立之前，行业各成员单位由于制度缺失，管理不规范等原因，账户开设零乱、分散，极易诱发经济犯罪行为。资金管理中心成立后，依据《中央预算单位银行账户管理暂行办法》等有关制度规定，对行业各成员单位资金账户进行了彻底清理，规范了行业资金流通渠道，改变了过去行业资金进出多通道的弊端，有效地从源头上堵住了资金安全漏洞，防范了资金风险，为行业资金管理工作地进一步开展创造了条件。
4、加强预算控制，规范资金拨付依据。“预算驱动拨款”是实行资金集中管理的重要手段，资金管理中心按照审核生效后的资金预算给各成员单位划拨款项。各成员单位同样以审核生效的资金预算作为资金支出的依据，严禁将预算内用途的资金用于预算外的其它用途，超过预算的资金需求，需要补办相应的审批手续。为了发挥资金预算在资金管理中的作用，资金管理中心通过提高行业各成员单位资金预算编制的准确度，严禁宽打窄用，并将预算执行情况纳入年度目标考核体系，年终根据各成员单位预算执行情况程度进行奖惩，维护了预算编制的严肃性，确保了各成员单位资金预算执行偏差率均控制在正常范围以内。
5、加强电子结算，降低在途资金风险。资金管理中心成立以来，通过不断提高行业“两烟”电子结算水平，减少各成员单位在资金结算过程中的现金结算量，降低了“两烟”结算资金风险。卷烟结算方面，在资金管理中心和相关部门、协作银行等的积极努力下，卷烟电子结算率逐年攀升，保证了销货款的安全、足额、及时回笼，提高了配送效率，同时也降低了配送成本和资金风险。烟叶结算方面，按照烟叶收购一体化建设相关工作的要求，在全省行业逐步推广烟叶电子结算，为烟叶收购资金支付安全高效起到了积极作用。
（二）发挥资金规模优势方面
资金管理中心充分挖掘“资金集中管理”模式潜能，发挥行业资金规模优势，优化资源配置，加快资金周转，降低资金周转成本；开展资金统贷统还、余缺调剂等，为各成员单位积极拓宽筹融资渠道，降低筹融资成本。“资金集中管理”模式促进了“两烟”生产经营大发展，尤其是烟叶的大发展，四川烟叶生产规模从全国第七位升至全国第三位，确立了四川烟叶在全国的战略性领先地位。
1、优化资源配置，降低资金周转成本。资金管理中心运作以来，始终坚持按照“最大限度控制资金风险，加快资金流转”的资金管理要求，及时办理资金上划下拨和内部结算等业务。通过不断优化资源配置，加快行业资金周转，最大限度减少资金往返划拨，提高了资金周转率，降低了资金周转成本。
2、加强余缺调剂，降低资金融资成本。行业的快速发展，形成了行业的资金积累，规模优势得以体现。但同时，四川烟草仍处于快速发展的上升期，基础设施建设投入较大，尤其是烟叶基础设施建设需要投入大量资金。为此，资金管理中心成立以来，积极组织开展委托贷款业务，调剂各成员单位资金余缺，为行业生产经营活动的正常开展提供了资金保障。通过加强资金余缺调剂管理，大大地降低了各单位融资成本，提高了行业资金整体使用效率，并取得了良好的经济效益。相比较资金管理中心成立以前，行业对外借款的“两高”窘状而言，行业资金的调剂使用，充分发挥了资金的`规模优势，有效的缓解了全省烟草商业系统资金分布不均的现象，既保证了生产经营的正常进行，又减少了贷款的利息支出，促进了全省行业各单位的持续协调发展。
（三）增强资金管理意识方面
1、加强银企合作，拓展资金管理渠道。资金管理中心成立以来，通过组织不同形式的银企座谈会、洽谈会、衔接会等，为银企双方搭建了较好的沟通交流平台。目前全省行业各成员单位与工行、农行、建行、邮行四大协作银行以及信用社等金融机构开展了友好合作。尤其在近两年，资金管理中心抓住邮储银行成立的契机，利用其点多面广的特点，及时与其签订了战略合作协议，为“两烟”电子结算再上水平奠定了良好的基础。通过资金管理中心与协作银行的积极协调和共同努力，大大提升了行业信用等级，增强了行业话语权，拓展了行业筹融资渠道，资金结算工作得以顺利运行，资金运营渠道畅通，为行业各项业务的资金结算提供有力的支撑。
2、增强服务意识，提升资金服务水平。资金管理中心始终坚持将“服务‘两烟’业务，提供安全、优质、高效的结算方式”作为资金管理的工作目标，并不断增强服务意识，提高服务质量。卷烟零售户、烟叶种植户是烟草行业的终端客户，是资金链上的重要客户，是资金管理的重点和难点，同时还是行业利润形成的源头。因此，资金管理中心高度重视资金源头管理，在提高资金使用效率，规避资金使用风险的同时，为客户提供了众多优质服务，服务意识深入人心，服务水平不断提升，为构建和谐并进的利益共同体作出了积极贡献。
综上，资金管理中心在日益集团化的企业组织模式下，通过加强对行业资金的宏观调控，发挥资金的规模效益，盘活存量资金，以自有资金满足生产经营需要，并按有偿使用的原则调剂资金余缺，加速资金周转，拓宽融资渠道，降低融资成本，提高信用等级，防范资金风险等，促进了资源的最优化配置，为推动行业持续健康稳定发展发挥了至关重要的作用。
财务决策平台资金管理的心得体会 篇2
面对"会计财务化、财务金融化、金融市场化"的发展趋势，上海国家会计学院余坚教授从资金精益管理的角度进行了讲解，使我有了更加全面的认识。我就余教授的讲课内容，结合自身工作，与大家交流分享。
一、资金精益化管理理论
余教授讲到，资金管理从静态分割走向动态协同，需要树立从分配价值转为创造价值的理念，需要从被动融资走向支持投资决策和参与资产配置。在注重资金管理"安全性、流动性、收益性"原则的同时，应在"资金占用、资金成本、资金收益和资金风险"上进行细分，统筹考虑"资金收益、转移定价、资金成本、安全边际"等综合指标。通过分享巴菲特的资金运营观，余教授着重介绍了经营现金流、净资产收益率和投入资本权益率等主要分析指标，详细讲解了目前金融市场中主要的融资工具，深入分析了债务融资工具的类型和定价依据，并运用金融模型分析了美国和中国的利率政策。最后，余教授通过海尔的案例，介绍了海尔财务从营运资本管理到供应链金融的转型过程。
二、资金精益化管理思考
资金是企业运行的血液，决定着企业的运行和发展，发挥着至关重要的作用。通过课程学习，结合共享中心工作，我想可以从以下三个方面，进一步强化资金精益化管理。
（一）树立精益理念，构建资金管理"铁三角"
符合企业发展战略的财务资金管理，需要与企业实际经营情况相匹配。根据企业经营战略和业务需求，科学合理地规划长期投资和营运资金所占比例，维持长期资产与流动资产的合理结构，匹配安排长期负债与流动负债的比重。要综合考虑企业的资金成本、盈利能力及将来偿还的现金压力等因素，制定详细的资金计划及融资计划。既不过于激进使资金链面临断裂风险，又不过于保守使资金长期闲置。为满足企业经营需求、节约资金成本与保持偿债能力的要求，在资金"安全性、流动性、收益性"的管理三角中谋求动态、合理平衡。
（二）建设票据池，提高票据化结算水平
余教授介绍了海尔财务利用票据结算工具开展资金精益管理的案例。海尔一方面向供应商开立应付商业承兑汇票延长付款周期，另一方面由财务公司保贴，为供应商办理贴现业务，收取贴现利息。既提高了资金周转效率，又向产业链延伸，开展了供应链金融业务。今年，集团公司将着力建设"票据池",应充分借鉴海尔票据的运营经验。以此为契机，充分利用商业信用，发挥票据结算工具和融资工具的作用，在企业经营活动中提高票据结算比例，合理延长资金支付周期，加快资金周转，提高资金使用效率。
（三）加强数据监控，充分挖掘数据价值
借助信息技术的发展，建设智能化、自动化的信息系统，固化资金管控标准和约束措施，强化企业资金全流程管控，对违法、违纪、违规、违章支付建立刚性约束机制。统一数据源与数据提取，形成资金数据集市，通过实时管理与动态监控，开展多维度、多指标资金分析，全面反映资金活动及资金管控各项指标完成情况，深化分析应用，为资金管理和决策提供支持。
财务决策平台资金管理的心得体会 篇3
9月17日至21日，我有幸来到风景如画素有“人间天堂”之称的杭州，参加省行组织为期一周的资金结算业务管理培训班。通过几天紧张的学习，教授们风趣、富有哲理的授课给我们留下了深刻的印象。为我们进一步提高自身管理水平，培养创新和现代管理意识，起到了积极作用。尤其是翁礼华教授讲授的《领导者的工作智慧及人生追求》课程和黄华新教授讲授的《创新性思维与银行管理》课程，既有深奥的理论，又有易懂的道理，也有翔实的数据和生动的案例，使我耳目一新，受益匪浅。作为一名管理者，我在今后如何管理团队、如何建设一流的营销团队方面有了更为深刻的认知与感悟。下面，谈一谈我的心得。
一、充分重视领导者的核心作用
常言道“强将手下无弱兵”，领导力的作用是明显而关键的，作为一个团队领导者，必须充分重视自己的核心作用，时时处处作表率，彰显领导才能。一个团队能否创造自身价值和社会价值，关键在于领导，领导者把团队里每个人的特长和能力都充分调动和发挥出来，让大家彼此欣赏、接纳对方，这个团队才能战无不胜，攻无不克。通过培训，我充分认识到知识更新的重要性，在要求员工不断学习进步的同时，自己也要加强知识的更新，特别是领导者的管理艺术、创新思维，不断提升自己领导力。
我做为二级分行资金结算条线团队的管理者，合规经营和对公网点转型，要两手抓两手都要硬。对上要对上行负责，对下要带领全区18名营业主管、89名会计人员做好风险防控及柜面营销工作，可以说肩上的担子很重，任务繁多，因此我要摆正位置，时刻树立大局意识，强化团队合力，在工作出力争攻难点、出亮点，干出特色，干出水平，带领大家开拓事业，赢得全体员工的信任，同时，自己的领导能力得到提升，真正做到事业有成。
二、领导能力的发挥要讲究用人艺术
通过教授讲授的领导者的艺术，我认为在用人方面，要注重理论联系实际，在实践中磨练人才。针对当前会计柜面人员年龄普遍偏大，人员素质参差不齐的客观条件下，如何带好会计队伍，最大限度地挖掘每个人的潜力，是我经常与营业主管交流沟通的问题。如果一个人既精通各项业务又有团结人领导人的能力，那么当然应该把他放在一个重要的岗位上，去拓展业务，创造效益。一个人粗通结算业务，学历水平较低，但他具备与外界交往能力，协调和解决问题的能力，指挥业务人员的能力，就完全可以任用为产品经理，发挥他的专长，把业务开展起来。如果一个人有事业心，但工作经验不足，就要在各个岗位上给他锻炼机会，让他迅速成长。使大家发挥才干，更加用心投入团队建设。
三、团队执行力的重要性
黄华新教授讲述了这样一段话：“胜在责任心，赢在执行力。只有责任到位，执行不会缺位。只有执行到位，结果不会错位”。这段话我深深的体会到，再好、再多的政策、制度、目标，都要依靠团队的每位成员的执行力来实现。对于银行来讲，执行力决定了企业的生命力，如果每位员工都能按质按量地完成本职工作，这个企业的生命力大家是可想而知的。通过学习我懂得如何才能打造执行力一流的团队？一是，解决好领导者的执行力。提升执行力的关键不仅在于员工，更在于领导者。领导者要努力提高自身领导水平，所谓“上面千条线，下面一根针”，作为“这根针”的基层网点营业主管更是要提高自身的执行力。如果网点没有一个执行力强、业务素质高的营业主管，那我们网点风险的第一关口如何防控。二是建立有效的激励和约束机制。执行力的培养要以切合实际的激励约束机制为依据和载体，有效的激励是提高执行力的重要手段。三是坚持以人为本，为提升执行力营造和谐氛围。提高员工的满意度。落实执行责任，将工作目标和措施进行量化、细化、并层层分解，责任到岗，落实到人。这样才能做到只有责任到位，执行不会缺位。只有执行到位，结果不会错位。
一周的学习，虽然时间短暂，但组织却十分紧凑，内容安排非常丰富，讲授形式多样灵活，贴近我们的工作实际。我们从教授那里汲取了先进科学，实效的思想与信息，自己的思维方式，思考问题的角度，分析问题的思路，在这种启迪下被同化和拓宽。在学习中，我们开阔了视野，拓宽了工作思路，提升了能力和水平，虽然时间短，但特色鲜明，富有成效。
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